«О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»

от 14 ноября 2025 года №739.

Как говорится в справке-обосновании, проект направлен на совершенствование национальной системы противодействия финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов, а также приведение подзаконных актов в соответствие с международными стандартами ФАТФ и рекомендациями ЕАГ.

Проектом предлагается расширить перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В него планируется включить операции по страхованию, деятельности казино и организаторов азартных игр, с ценными бумагами, предоставлению займов и микрофинансированию, ломбардной деятельности, финансовой аренде (лизингу), а также операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

В Минфине считают, что такие изменения позволят повысить прозрачность высокорискованных финансовых операций и снизить вероятность использования этих секторов для легализации преступных доходов.

Также предлагается усилить требования к независимому аудиту финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц. Аудиторы должны будут иметь соответствующий сертификат в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов, выданный учебным центром органа финансовой разведки.

Отдельный блок поправок касается бенефициарных владельцев. Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц должны будут передавать анкеты бенефициарных владельцев в орган финансовой разведки не позднее трех рабочих дней с даты проведения надлежащей проверки клиента либо с момента выявления изменений в ранее представленных данных.

Кроме того, при обновлении сведений о бенефициарных владельцах предлагается обязать субъекты перепроверять данные через доступные государственные информационные системы и базы данных. В случае расхождений информация должна направляться в орган финансовой разведки.

Проект также предусматривает новые требования к переводам виртуальных активов. В частности, любой перевод виртуальных активов должен сопровождаться полной информацией об отправителе и получателе независимо от юрисдикции. Применение сокращенных требований к таким переводам не допускается.

Документом предлагается уточнить порядок замораживания и размораживания средств, а также предоставления доступа к замороженным средствам. В частности, предусматриваются условия доступа к средствам для покрытия отдельных расходов, включая уплату налогов, сборов, обязательных платежей и страховых взносов.

Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц смогут предоставлять доступ к замороженным средствам лицам, включенным в Сводный санкционный перечень Кыргызской Республики, для покрытия разрешенных расходов с последующим уведомлением органа финансовой разведки в течение трех часов.

Также проектом предусматривается, что Государственная служба финансовой разведки при Минфине сможет разрабатывать и утверждать обязательные для финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц руководства, инструкции и требования по вопросам реализации законодательства в сфере ПФПД/ЛПД.

Согласно справке-обоснованию, проект постановления размещен на Едином портале общественного обсуждения проектов нормативных правовых актов 29 июня 2026 года под №6348.

Принятие проекта не потребует дополнительных расходов из республиканского бюджета. Проведение анализа регулятивного воздействия не требуется, поскольку предлагаемые изменения не направлены на регулирование предпринимательской деятельности.

Постановление вступит в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.