По данным ведомства, в последнее время фиксируются факты, когда коммерческие организации в форме ОсОО и ЗАО, не имеющие лицензии Национального банка или разрешения Финнадзора, предлагают гражданам заключать так называемые «договоры инвестиционного займа» или «договоры инвестирования», обещая гарантированную доходность в размере 20% и более годовых.

• Привлечение вкладов и депозитов: Привлечение денежных средств от населения на условиях возвратности, платности и срочности является банковской операцией. Осуществлять такую деятельность вправе только коммерческие банки и микрофинансовые организации, имеющие официальную лицензию, выданную Национальным банком Кыргызской Республики.

• Привлечение инвестиций через ценные бумаги:Выпуск и публичное размещение инвестиционных инструментов (акций, облигаций) коммерческими компаниями допускается только после регистрации проспекта эмиссии в Финнадзоре.

• «Договоры инвестиционного займа» от обычных ОсОО: Заключение обычными коммерческими компаниями (занимающимися автосервисом, лизингом, торговлей и т.д.) массовых договоров займа с гражданами под проценты не является легальной инвестиционной деятельностью и содержит признаки нелегальной финансовой/банковской деятельности.

В настоящее время Финнадзор совместно со Следственной службой МВД и Национальным банком проводит проверочные мероприятия в отношении ряда компаний на предмет соблюдения требований законодательства и пресечения схем незаконного привлечения денежных средств граждан.

Финнадзор призвал граждан перед передачей денежных средств проверять наличие у компаний лицензии или разрешительных документов на официальных сайтах Национального банка и Финнадзора, не доверять обещаниям гарантированно высокой доходности по договорам займа или инвестирования, а при выявлении подобных схем обращаться в Финнадзор или правоохранительные органы.