В частности, регулятор получит право определять правила обмена минимально необходимой информацией между финансовыми организациями, требования к информированию клиентов и порядок временной приостановки операций с признаками мошенничества. При этом должны соблюдаться нормы о банковской тайне, персональных данных и уголовном судопроизводстве.

Авторы проекта объясняют, что сейчас деньги потерпевших часто выводятся через банковские счета, карты, электронные кошельки, QR-коды, платежные ссылки, интернет- и мобильный банкинг.

Поэтому, если банк видит подозрительную операцию, ему необходимо иметь возможность оперативно предупредить клиента, приостановить перевод и проверить риск.

При этом в справке отдельно подчеркивается, что речь не идет о произвольной блокировке денег граждан. Конкретные основания и процедуры должен будет определить Нацбанк своими нормативными актами, а меры должны быть срочными и соразмерными риску.

Поправки также закрепляют борьбу с мошенничеством как одну из задач Национального банка. Сейчас среди основных задач регулятора указаны поддержание покупательной способности сома и обеспечение безопасности банковской и платежной систем.

Проект разработан как часть более широкого пакета мер против финансового мошенничества и связан с отдельным законопроектом «О предупреждении мошенничества». Его автор — депутат Жогорку Кенеша Дастан Бекешев.