Документом предусмотрены поправки в Гражданский и Уголовный кодексы, Уголовно-процессуальный кодекс, Кодекс о правонарушениях и Закон об органах внутренних дел.

Законопроект находится на стадии общественного обсуждения.

В Уголовный кодекс КР предложено внести новую статью 209-2

«Создание или использование цифровой инфраструктуры для совершения мошенничества».

За создание, продажу или использование интернет-ресурсов, программного обеспечения, call-центров и иной цифровой инфраструктуры для мошенничества предлагается ввести штраф от 1 тысячи до 2 тысяч расчетных показателей или лишение свободы до трех лет. При отягчающих обстоятельствах вводится наказание сроком от трех до пяти лет, при особо тяжких последствиях — от пяти до восьми лет с конфискацией имущества.

В статью 209 УК КР вносятся уточнения о мошенничестве: неисполнение договора не образует преступления — необходимо доказать обман или злоупотребление доверием. При этом запрещается освобождение от уголовной ответственности по соглашению с потерпевшим в случаях массового мошенничества, если ущерб не был возмещен полностью.

Статью 209-1 расширят: под действие нормы об умышленной передаче третьим лицам средств идентификации подпадают теперь не только SIM-карты и электронные кошельки, но и банковские счета, рекламные кабинеты и аккаунты цифровых платформ.

Уголовно-процессуальным кодексом теперь устанавливается запрет на формальный отказ в возбуждении уголовного дела только по причине наличия гражданско-правового договора. Если в заявлении содержатся сведения о признаках обмана, массовом числе потерпевших или использовании цифровых инструментов, обязательна полноценная доследственная проверка.

По делам о мошенничестве с использованием цифровых технологий следователь вправе вынести требование о временном сохранении цифровых данных на срок до 72 часов. По делам о массовом мошенничестве следователь обязан не позднее 24 часов с момента выявления активов обратиться к следственному судье с ходатайством об аресте имущества.

В Гражданский кодекс КР вводится норма о групповой защите пострадавших от мошенников.

Теперь если сделка, совершенная под влиянием обмана, использовалась для публлчного привлечения средств от двух и более лиц, суд вправе по требованию прокурора или уполномоченного органа применить последствия недействительности сделки. Также вводится возможность признания рекламы и объявлений публичной офертой, если из их содержания следует намерение заключить договор.

Гражданский процессуальный кодекс КР дополнят нормой о предварительных обеспечительных мерах до подачи иска, в том числе запретом на регистрационные действия с имуществом, ограничением на распоряжение денежными средствами и запретом на распространение вводящей в заблуждение рекламы.

В Кодекс о правонарушениях КР вводится ответственность за рекламу с повышенным риском мошенничества без верификации рекламодателя. Предусмотрен штраф до 100 расчетных показателей для физических лиц и до 280 расчетных показателей для юридических. Публичное привлечение средств для строительства без необходимых разрешений и документов влечет за собой штраф до 100 расчетных показателей для физических и до 1 тысячи расчетных показателей для юридических.

Также устанавливается ответственность за нарушение антифрод-обязанностей банков и платежных организаций — предусмотрен штраф 550 расчетных показателей.

К рекламе с повышенным риском мошенничества относятся предложения о покупке и доставке автомобилей из-за рубежа, трудоустройстве, оформлении виз, строительстве, инвестициях, криптоактивах, кредитах, выигрышах и компенсациях.

Для такой рекламы вводится обязательная верификация рекламодателя с указанием ИНН, лицензии, регистрации и правовых оснований деятельности.